株の初心者向け株式投資の始め方② 目的・目標金額・具体的な計画を決める

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By: Simon Cunningham

投資の目的は「お金を増やす」ことです(当たり前ですが)。ただ、漠然と「お金を増やしたい」と思うのではなく、何のために・どれくらい・いつまでに「お金を増やす」のかをはっきりと決めて株式投資を行うべきです。投資の目的や目標金額によって、自分に合った投資の方法や期間、スタイルなど具体的な計画が変わってくるからです。

そこで今回は、株の初心者向けに株式投資を始める前に決めておくべき「株式投資の目的・目標金額・具体的な計画」について解説します。まずは自分の投資目的や目標金額を明確にし、具体的な計画をたててから株式投資を始めましょう。

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株式投資の目的をはっきりさせる

いざ株式投資を始める前に、一度落ち着いて考えておくべきことがあります。それは「株式投資の目的をはっきりさせる」ことです。

もちろん、株式投資も投資のひとつですから最終的な目的は「お金を増やす」ことのはずです。しかしここで大事なのは、そもそも何のためにお金を増やそうとしているかを明確にすることなのです。例えば・・・

  • お小遣いを増やしたい
  • 結婚資金を作りたい
  • 子どもの学費を用意したい
  • マイホームの頭金を貯めたい
  • 老後の資金を準備したい

このように、人によって様々な目的があると思います。

なぜ株式投資の目的をはっきりさせることが大切かと言うと、目的が定まると必要な目標金額が決まり、さらにその目標金額を実現するためのリターンを得る具体的な計画をたてることができるようになるからです。

投資は思いつきで行き当たりばったり行うものではありません。しっかりと具体的な投資計画をたてるためにも、まずは株式投資の目的をはっきりさせることが重要なのです。

株式投資の目標金額を計算する

株式投資の目的がはっきりしたら、その目的を達成するための「目標金額を計算する」ことを行いましょう。目的によって必要な金額も変わってくるはずです。

例えば、先ほど例としてあげた株式投資の目的ごとに、必要な目標金額を計算してみましょう。

株式投資の目的 必要な目標金額
お小遣いを増やしたい 月に数万円
結婚資金を作りたい 約150万円
子どもの学費を用意したい 約300万円
マイホームの頭金を貯めたい 約500万円
老後の資金を準備したい 約3,000万円

例えば「結婚資金を作りたい」という目的であれば、「結婚式・披露宴で300万円ぐらいかかるだろうから、半分はお祝いでまかなえるとして150万円なんとか作ろう」などと計算できます。「マイホームの頭金を貯めたい」という目的であれば、「郊外に3,000万円ぐらいの中古マンションを購入するために20年ぐらいの住宅ローンを組もう。頭金は500万円ぐらい貯めればいいかな」などと計算できますね。

なぜ株式投資の目標金額を計算することが大切かと言うと、目標金額を実現するための具体的な計画をたてることができるようになるからです。目標金額が高ければ元手となる投資資金も多く必要ですし、ある程度ハイリスクな投資を行わなければならないかもしれません。目標金額が低ければ、小さな投資金額でリスクを小さく投資できるかもしれません。

投資は思いつきで行き当たりばったり行うものではありません。しっかりと具体的な投資計画をたてるためにも、株式投資の目標金額を計算することが重要なのです。

株式投資の具体的な計画を練る

株式投資の目標金額が明確になれば、その目標金額を実現するための「具体的な計画を練る」ことを行います。まずは、株式投資の目的ごとの目標金額を「いつまでに」作りたいかを考えてみましょう。

株式投資の目的 必要な目標金額 いつまでに
お小遣いを増やしたい 月に数万円 3ヶ月後
結婚資金を作りたい 約150万円 3年後
子どもの学費を用意したい 約300万円 10年後
マイホームの頭金を貯めたい 約500万円 15年後
老後の資金を準備したい 約3,000万円 30年後

このように、株式投資の目標金額を「いつまでに」用意しなければならないかが明確になると、株式投資のスケジュール・投資金額・投資期間・求める利回り・投資方針などが決まってきます。

少しずつ長期に増やせばよいならリスクが小さく安定的な投資方法を選ぶべきですし、短期的に大きく稼ぐことが必要なら、ハイリスク・ハイリターンな投資方法を選ばなければなりません。

「いつまでに」が明確になることで株式投資に適切なリスク・リターンが決まるため、株式投資の目的をはっきりさせることが重要なのです。

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まとめ

今回は、株の初心者向けに株式投資を始める前に決めておくべき「株式投資の目的・目標金額・具体的な計画」をまとめています。

  1. 株式投資の目的をはっきりさせる
  2. 株式投資の目標金額を計算する
  3. 株式投資の具体的な計画を練る

についてまとめています。いきなり株式投資を始めるのではなく、何のために・どれくらい・いつまでに「お金を増やす」かを事前に決めておきましょう。

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  1. 株の初心者向け株式投資の始め方① 株を始める前の3つの心構え
  2. 株の初心者向け株式投資の始め方② 目的・目標金額・ルールを決める(今回の記事)
  3. 株の初心者向け株式投資の始め方③ 投資のスタイルとルールを決める
  4. 株の初心者向け株式投資の始め方➃ 株とは?株の仕組みと利益
  5. 株の初心者向け株式投資の始め方⑤ 株式市場・証券取引所と取引時間
  6. 株の初心者向け株式投資の始め方⑥ 証券会社の役割・種類と特徴
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